Nasza polityka AML i weryfikacja kont

Prowadzimy Crystalroll Casino na licencji Curaçao eGaming (nr 8048/JAZ2023-041) i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy jako fundament bezpieczeństwa naszej platformy. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy Twoje konto, jakie dokumenty potrzebujemy i jak chronimy Twoje dane.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Stosujemy się do wymogów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu obowiązujących w jurysdykcji naszej licencji, wydanej przez Curaçao eGaming. Oznacza to konkretny zestaw procedur: identyfikacja każdego gracza, monitorowanie transakcji, raportowanie podejrzanych operacji oraz współpraca z organami regulacyjnymi w zakresie zgodnym z prawem.

Nie prowadzimy zakładów sportowych ani usług poza kasynem, dzięki czemu nasz system kontroli koncentruje się wyłącznie na transakcjach hazardowych. Wszelkie nietypowe wzorce depozytów lub wypłat podlegają analizie naszego zespołu compliance, a w uzasadnionych przypadkach zgłaszamy je właściwym instytucjom.

Kiedy i jak weryfikujemy Twoje konto

Weryfikację KYC (Poznaj swojego klienta) przeprowadzamy w trzech momentach: przy rejestracji zbieramy podstawowe dane osobowe, przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej dokumentacji, a po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych możemy poprosić o dodatkowe potwierdzenia. Minimalna wypłata to 80 PLN, a dzienny limit wypłat wynosi 20 000 PLN, dlatego weryfikacja przed pierwszą wypłatą jest obowiązkowa i niepodważalna.

• Dokument tożsamości od władzy publicznej: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (ważne, z widocznym imieniem, nazwiskiem i datą urodzenia).
• Potwierdzenie adresu zamieszkania: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi), wyciąg z e-portfela lub potwierdzenie transakcji BLIK/Przelewy24.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Wgrane dokumenty trafiają do zaszyfrowanego repozytorium z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance, a pliki są szyfrowane w spoczynku i w tranzycie (TLS). Nikt z obsługi klienta nie ma prawa prosić Cię o hasła ani pełne numery kart.

• 1. Zaloguj się i złóż wniosek o wypłatę w panelu gracza.
• 2. Wgraj dokumenty w zakładce weryfikacji (JPG, PNG lub PDF, max 10 MB na plik).
• 3. Nasz zespół compliance sprawdza kompletność i autentyczność dokumentów.
• 4. Otrzymujesz e-mail z wynikiem: zatwierdzenie lub prośba o uzupełnienie.
• 5. Po zatwierdzeniu wypłata jest realizowana: 0-24 h dla e-portfeli i kryptowalut, do 3 dni roboczych dla kart i przelewu bankowego.

Skąd pochodzą Twoje środki

Jeśli Twoje transakcje odbiegają od typowego wzorca gracza, np. pojedyncza wpłata znacznie wyższa niż dotychczasowe depozyty, seria szybkich transferów między metodami płatności lub operacje bliższe 20 000 PLN dziennie, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków (Source of Funds).

Akceptujemy dokumenty takie jak umowa o pracę, wyciąg z konta bankowego, zaświadczenie o dochodach, decyzja podatkowa lub dokumenty ze sprzedaży majątku. Nie oceniamy Twojej zamożności, oceniamy spójność kwot z Twoim profilem gry. Bez tego potwierdzenia nie zrealizujemy wypłaty, która uruchomiła kontrolę.

Jak monitorujemy transakcje

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny system kontroli, który porównuje ją z Twoją historią gry, metodami płatności i średnimi kwotami. Najniższy depozyt to 40 PLN, a wypłaty realizujemy wyłącznie tą samą metodą, której użyłeś do depozytu (zasada same-method withdrawal), w kwocie nieprzekraczającej sumy Twoich wpłat tą metodą. Nadwyżkę wypłacamy przelewem bankowym lub w kryptowalucie, po weryfikacji własności rachunku.

Co się dzieje przy braku weryfikacji

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w ciągu 14 dni od prośby, zawieszamy możliwość wypłat na Twoim koncie. Wpłaty pozostają możliwe, ale środki nie opuszczą konta do momentu zakończenia weryfikacji. Podanie fałszywych danych, dokumentów należących do innej osoby lub zdjęć zmodyfikowanych programem graficznym skutkuje trwałym zamknięciem konta i konfiskatą niewypłaconych środków.

W przypadku jednoznacznego podejrzenia prania pieniędzy lub oszustwa (np. wspólna karta płatnicza między kontami, depozyt i natychmiastowa wypłata bez gry) mamy obowiązek zgłosić sprawę organowi licencjonującemu. W takim okresie konto może zostać czasowo zablokowane, a środki wstrzymane do zakończenia analizy.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia Twojego konta, zgodnie z wymogami AML naszej jurysdykcji licencyjnej. Po tym okresie dane są trwale usuwane z naszych systemów, chyba że prawo nakazuje dłuższe przechowanie w związku z toczącym się postępowaniem.

W każdej chwili możesz poprosić o informację, jakie dane o Tobie posiadamy, a po spełnieniu warunków licencyjnych sprostować lub ograniczyć ich przetwarzanie. Wystarczy napisać na adres [email protected], dostępny całodobowo, również przez czat na żywo.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, wpłaty w Crystalroll Casino są możliwe od razu po rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Jak długo trga weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin roboczych. Wysyłając czytelne, kompletne pliki za pierwszym razem, w większości przypadków skracasz proces do kilku godzin.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Wypłacamy tą samą metodą, której użyłeś do depozytu, do wysokości sumy Twoich wpłat tą metodą. Nadwyżkę przelewamy na rachunek bankowy lub portfel kryptowalutowy po weryfikacji.

Co jeśli nie mam dokumentu potwierdzającego adres nie starszego niż 3 miesiące?

Zaakceptujemy rachunek za prąd, gaz, wodę, internet lub wyciąg bankowy wydany w ciągu ostatnich 3 miesięcy. Umowy najmu i paragony nie są honorowane.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Pliki są szyfrowane w tranzycie i w spoczynku, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance. Przechowujemy je 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencji.